Marchés financiers : quoi et comment négocier

Publié :22 mai 2020 Mise à jour :4 janvier 2024

Aujourd’hui, grâce à l’internet, tout le monde peut devenir un trader prospère sur les marchés financiers. Pour commencer à progresser vers le succès et l’indépendance financière, vous devez savoir où, avec quoi et comment négocier. En outre, il est nécessaire d’apprendre quelques règles qui permettront d’éviter des relations trop coûteuses avec des courtiers malhonnêtes et autres escrocs, qui sont nombreux sur les marchés financiers (plaintes des commerçants).

Quel marché financier choisir ?

Le marché financier (figure 1), au sens large, est un environnement de concentration du capital et un système de relations économiques à travers lequel l’ensemble de l’économie moderne existe et se développe. Mais pour le trader moderne, il s’agit d’une ressource en ligne où quelque chose est acheté et vendu pour que le trader en tire profit. Le trader peut négocier sur le marché des changes et marché des crypto-monnaies, marché boursierle marché des contrats à terme et options, Marché des CFD. Le prix le plus abordable est celui de la monnaie. marché forexet la plupart des traders commencent leur carrière sur ce marché. Cela est facilité par un certain nombre d’avantages :

  • Un seuil d’entrée bas, c’est-à-dire la possibilité de commencer à négocier avec un montant accessible à presque tout le monde (négociation avec un dépôt minimum);
  • Possibilité de se former sur des services de démonstration, c’est-à-dire sans dépenser son propre argent (forex sans investissement et sans risque);
  • Effet de levier – certains courtiers offrent un effet de levier assez important ;
  • De nombreuses ressources en ligne et plateformes de négociation ;
  • Nombre illimité de supports de formation (Formation en trading forex).

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Le forex est le plus grand, le plus volatil et le plus liquide des marchés financiers. En raison de son accessibilité, le forex est considéré à tort comme le plus facile à négocier (opérations de change). En réalité, les banques et les fonds jouent un rôle majeur, c’est pourquoi les mouvements sur le marché des changes sont les plus difficiles à prévoir (prévisions forex). Il y a également plus d’escrocs sur le marché des changes que sur n’importe quel autre marché.

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Marché boursier (Figure 2) est un marché boursier sur les bourses de valeursen fonction des fluctuations de l’offre et de la demande (marché des obligations). Le marché boursier est réglementé par les institutions de contrôle de l’État. Le niveau de protection des soumissionnaires est donc plus élevé que sur le marché des changes. L’entrée sur le marché des actions est plus coûteuse, bien que vous puissiez essayer de négocier des actions bon marché et utiliser un effet de levier, même s’il n’est pas aussi important que sur le marché des changes (caractéristiques du marché boursier). De nombreux traders recommandent de négocier des actions, car il s’agit de l’actif le plus sûr et le plus prévisible (où commencer à négocier en bourse).

La négociation de contrats à terme et d’options est également une forme de négociation très répandue. Un contrat à terme est un contrat en vertu duquel une partie s’engage à vendre un actif (métaux et titres, devises, matières premières, etc.) au prix spécifié au moment de la transaction, et l’autre partie s’engage à acheter l’actif à ces conditions. Au moment de l’achat, l’acheteur verse un dépôt et rachète l’actif en totalité à la fin de la période.

Une option est un contrat aux termes duquel l’acheteur d’une option a le droit d’acheter un actif à un moment précis au prix de la transaction. Le vendeur, quant à lui, est obligé de vendre aux conditions convenues. Les options peuvent être des options d’achat ou de vente. Si l’acheteur achète une option d’achat d’un actif, il a le droit d’acheter et le vendeur a l’obligation de vendre. Si l’acheteur achète une option de vente, il a le droit de vendre l’actif au vendeur de l’option et le vendeur a l’obligation d’acheter l’actif si l’acheteur décide de le vendre.

La négociation de CFD (Contract For Difference, CFD, figure 3) consiste à négocier des actifs, en particulier des actions (ou des contrats à terme), que le trader ne possède pas mais qui lui rapportent un bénéfice (ce que vous devez savoir sur le trading des CFD). Les CFD conviennent aux traders qui souhaitent opérer sur le marché boursier mais qui ne disposent pas de fonds suffisants pour acheter des actions. Les CFD sont négociés entre un courtier et un négociateur. Sur les marchés financiers, le trader peut négocier de manière indépendante ou confier ses opérations à un courtier. Lorsque l’on négocie sur les marchés financiers, les bénéfices proviennent de la différence entre les devises ou la valeur des actifs. Vous ne pouvez compter sur des bénéfices importants que si vous négociez pendant un certain temps et si vous opérez avec des volumes importants.

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Mais il est possible d’apprendre à négocier de petites sommes d’argent, même si cela demande beaucoup de travail. L’aspect positif du trading est qu’il n’y a pratiquement aucune restriction quant à la progression, tout dépend du travail investi et de la persévérance du trader. Le choix du marché pour le trading est individuel et dépend des possibilités financières du trader, de la liquidité du marché, des instruments disponibles, des conditions de trading, des particularités de l’enregistrement sur les plateformes de trading et également des objectifs du trader. Toutefois, en règle générale, les opérations commencent par le marché des changes, car c’est l’option la moins coûteuse. Si vous avez décidé de négocier sur le marché boursier, nous vous conseillons de prêter attention aux meilleurs courtiers en valeurs mobilières figurant dans le classement de notre site web : Finam, Tinkoff Investments et BCS.

Négocier sur le marché des changes

Il existe plusieurs méthodes de base pour négocier sur le marché des changes. Examinons-les plus en détail.

Les bases du trading sur le marché des changes

Le marché du forex n’a pas de référence géographique spécifique, il existe sur Internet, vous pouvez donc négocier 24 heures sur 24 et de n’importe où dans le monde. Cependant, il faut tenir compte des sessions de trading qui ont lieu à des heures différentes selon les régions du monde : Amérique, Europe et Asie-Pacifique. Pour commencer à négocier, vous pouvez suivre plusieurs étapes pas à pas (comment commencer à négocier sur le marché des changes). Un trader débutant aura besoin de.. :

  • Apprenez les bases théoriques du trading sur le marché des changes ;
  • Sélectionnez courtier en forexs’inscrire sur son site web ;
  • Ouvrez un compte de démonstration ;
  • Télécharger la plate-forme de négociation ;
  • Entraînez-vous en mode démo. Avant de commencer à trader, vous devez être capable d’ouvrir et, surtout, de fermer des positions en toute confiance, de fixer des niveaux de stop-loss et de take-profit, et d’utiliser en toute confiance le mode démo. graphiques et Indicateurs forex;
  • Ouvrez un vrai compte de trading et approvisionnez-le ;
  • Élaborer un premier plan de négociation ;
  • Et si vous avez confiance en vos capacités, vous pouvez commencer à négocier en respectant votre plan de négociation et en notant les résultats ;
  • Analyser les résultats, procéder à des ajustements.

L’algorithme de négociation de la plateforme est essentiellement le même que pour d’autres types de transactions sur les marchés financiers. Les transactions sur le marché sont conclues 24 heures sur 24 sur le marché des changes. Les transactions sont effectuées sur la plateforme téléchargeable Metatrader. Pour effectuer une transaction, vous devez ordonner au courtier d’ouvrir une position, l’ordre est appelé « ordre » (« Nouvel ordre », figure 4). Cela signifie que le courtier doit acheter ou vendre, par exemple, la paire de devises EUR/USD à un prix fixé par le trader.

L’actif et le prix sont sélectionnés dans cette plateforme dans le champ « Symbol ». Le « Ask » est le prix d’achat, le « Bid » est le prix de vente, la différence entre ces prix « Spread » est l’écart. Vous devez également sélectionner le volume de la position et définir le Stop Loss et le Take Profit. Le Stop Loss fermera automatiquement la position à une certaine perte, le Take Profit fermera la position à un certain profit. Le stop loss doit être fixé au-dessus du prix actuel du marché pour une position de vente et au-dessous du prix actuel pour une position d’achat. Le Take Profit est fixé au-dessous du prix actuel si la transaction est de vendre et au-dessus du prix actuel si elle est d’acheter.

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Essentiellement, l’action centrale de l’ensemble de la transaction consiste à cliquer (figure 5) sur « Vendre » si une baisse est prévue, ou sur « Acheter » si une hausse est prévue. Une fois l’opération d’achat ou de vente terminée, le trader réalise une perte ou un profit. Les positions ouvertes sont affichées dans la section « Terminal » de l’onglet « Trade », « Price » indique la valeur de l’actif, « Profit » indique le résultat de la transaction. Si un ordre doit être clôturé, il est possible de cliquer avec le bouton droit de la souris sur la position sélectionnée et de la fermer, ou d’utiliser le « + » à droite du résultat de la transaction.

Si les transactions ne pouvaient être clôturées que manuellement, le trader devrait constamment surveiller la situation, consacrer tout son temps à la négociation, au risque de manquer des conditions profitables, et il serait impossible de mettre en œuvre de nombreuses transactions efficaces. stratégies commerciales. Mais les terminaux ont la possibilité de passer des ordres en attente, qui sont exécutés automatiquement aux prix fixés par le négociateur. Dans ce cas, pour passer un ordre, vous devez sélectionner « Ordre en attente » dans la section « Type » et choisir la solution appropriée : Buy Limit – acheter à un prix inférieur au prix du marché actuel, Sell Limit – vendre à un prix supérieur au prix du marché actuel, Buy Stop – acheter au-dessus du prix du marché actuel, Sell Stop – vendre au-dessous du prix du marché actuel.

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Stratégies de trading sur le Forex

Sur les marchés financiers, les prix sont soit à la hausse, soit à la baisse, soit plats, c’est-à-dire qu’ils évoluent avec de faibles fluctuations pendant une période assez longue. Sur la base de ces trois tendances, de nombreuses stratégies commerciales sont élaborées (Le trading du forex en 2020). On peut dire qu’il existe trois types de stratégies de suivi de tendance, PLAT et contre-tendance (meilleures stratégies forex). Une tendance est la direction du mouvement des prix. Elle peut être à la hausse, à la baisse ou plate. Si le prix maximum (haut) est supérieur au prix maximum précédent et que le prix minimum (bas) est supérieur au prix minimum précédent, la tendance est à la hausse.

Si le cours le plus bas est inférieur au cours le plus bas précédent et que le cours le plus haut est inférieur au cours le plus haut précédent, il s’agit d’une tendance baissière. Ainsi, 4 points dans chaque cas suffisent pour déterminer la tendance : deux hauts et deux bas. L’objectif principal de la stratégie de trading de tendance est de déterminer le point d’entrée, à partir duquel il sera possible de tirer profit d’une hausse des prix. Pour simplifier, le point d’entrée est le troisième contact du prix avec la ligne de tendance – ce qui confirme l’exactitude de la définition d’une tendance haussière régulière. Mais dans la pratique, ce n’est pas si simple, et la détermination du point d’entrée est la tâche la plus difficile, qui nécessite de la pratique.

Négocier sur un marché plat implique que le trader doit être capable de tirer profit des petites fluctuations de prix. Pour s’assurer qu’un marché plat est en train de se former, les principaux niveaux entre lesquels les prix fluctuent sont identifiés. Les niveaux de support sont des niveaux de prix en dessous desquels les acheteurs (bulls) « se tiennent à l’écart », et les niveaux de résistance sont des niveaux de prix au-dessus desquels les vendeurs (bears) se tiennent à l’écart.

Un flat devient perceptible lorsque les plus bas et les plus hauts cessent d’être mis à jour et qu’il n’y a que des fluctuations mineures du prix dans une certaine fourchette de prix stable. Les profits sont réalisés en ouvrant des transactions sur les bords du flat, sur les lignes de résistance et de support, en prévision d’un rebond : lorsque le prix touche les limites d’un canal de prix, mais ne les franchit pas, et retourne dans le corridor.

Les stratégies de contre-tendance sont utilisées comme stratégies complémentaires sur les corrections et les pullbacks, des mouvements de prix qui sont à contre-tendance mais ne forment pas une nouvelle tendance, mais se développent pendant un court laps de temps, après quoi le prix retourne à la tendance principale. Dans ce cas, la tâche principale consiste donc à identifier une correction, afin de ne pas la confondre avec le début d’une nouvelle tendance. Ce n’est pas facile, c’est pourquoi le trading à contre-courant n’est pas recommandé aux traders débutants. Si vous avez décidé de trader sur le marché des changes, nous vous conseillons de lire les avis sur les meilleurs courtiers en devises de notre site : FinmaxFX, Alpari et BCS Forex.

Analyse fondamentale

L’activité principale d’un trader consiste à essayer de prévoir le prix de l’actif qu’il négocie (analyse forex). Il est aidé en cela par fondamental et/ou analyse technique. L’analyse fondamentale vise à déterminer le prix d’un actif à moyen et long terme, en se basant sur des principes fondamentaux :

  • Le prix change pour une ou plusieurs raisons ;
  • Vous pouvez prédire comment la cause affectera le prix de l’actif.

Les traders analysent ces données :

  • Dynamique du PIB ;
  • les chiffres de l’emploi ;
  • la dynamique de l’activité des entreprises ;
  • la dynamique de la production industrielle ;
  • les indicateurs de la demande des consommateurs ;
  • les décisions des banques centrales (figure 6).

L’analyse fondamentale ne se limite pas à ces indicateurs. Si un trader pratique l’analyse fondamentale, il constitue son propre bloc de sources d’information, sur la base desquelles il fait des prévisions. Parmi ces sources, on trouve les grandes agences de presse, les indices boursiers, les informations sur les entreprises, les ressources gouvernementales, etc. Dans l’analyse fondamentale, les indicateurs ne sont pas seulement et pas tellement au niveau national (par exemple, russe ou ukrainien), mais il est souvent beaucoup plus important de connaître la situation mondiale et les indicateurs économiques des États-Unis, car c’est le pays où les événements ont le plus d’impact sur tous les marchés financiers.

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Analyse technique

L’analyse technique se fonde sur ces dispositions :

  • Les prix tiennent compte de tous les éléments. C’est-à-dire que le prix reflète déjà tous les facteurs d’influence possibles ;
  • Les prix suivent des tendances : les prix baissent – tendance à la baisse -, les prix augmentent – tendance à la hausse -, les prix fluctuent autour du même niveau – tendance à la stagnation ;
  • L’histoire se répète : à des moments différents et dans des situations similaires, les prix se comportent de la même manière.

L’analyse technique consiste donc à prédire le comportement futur des prix sur la base de leur comportement passé. Un arsenal très complet d’outils est utilisé à cette fin. Les configurations graphiques sont l’un des principaux outils, à l’heure actuelle. Il en existe une centaine au total, mais les principales figures sont peu nombreuses et n’ont pas changé depuis des décennies. Parmi eux, on trouve les graphiques suivants :

  • « Triangle », qui indique une poursuite de la tendance ;
  • « Double Top (deux sommets répétés dans un marché à la hausse), schéma montrant un changement de tendance ;
  • Les « doubles creux » (deux creux récurrents dans un marché baissier), qui indiquent également un changement de tendance ;
  • Versions étendues des modèles précédents – Triple Top et Triple Bottom ;
  • « La tête et les épaules – trois sommets, dont le sommet du milieu se distingue – le chiffre indique un changement de tendance ;
  • La « tête et épaules inversées » est l’image inversée de la figure précédente ;
  • « Drapeau ». et le similaire « Vympel ». – les chiffres confirmant le développement d’une tendance – d’autres modèles.

L’identification et l’interprétation correcte des schémas graphiques sont à la portée des traders ayant une expérience suffisante. Tous les traders utilisent dans l’analyse technique les niveaux de support/résistance, les canaux ascendants et descendants et les lignes de tendance, qui sont les outils de base. La dynamique des prix est le plus souvent représentée par Bougies japonaisesmais il existe de nombreuses variétés de bougies japonaises ainsi que de nombreuses autres façons de présenter les bougies.

Pour affiner les prévisions et trouver des points d’entrée dans les transactions, les traders utilisent différents types de moyenne mobile, des outils basés sur Séries numériques de Fibonacci, Lignes de Bollinger, Indicateurs Williams et bien d’autres encore. Ces outils sont divisés en indicateurs et oscillateurs (Figure 7). Les indicateurs sont placés sur le graphique des prix, les oscillateurs sous le graphique, mais de nombreux outils combinent ces deux moyens visuels de fournir des informations.

Négociation d’actions, de contrats à terme, d’options, de CFD

Voyons maintenant comment négocier différents actifs sur les marchés financiers.

Comment commencer à négocier des actions

Une action est un titre qui confirme le droit de son détenteur à une part du capital social de la société qui l’a émise. En d’autres termes, le détenteur d’une action possède une part de la société tant qu’il détient l’action. Dans le domaine de la bourse, la formation théorique est particulièrement importante (négocier en bourse en 2020). Contrairement aux opérations de change, les opérations sur actions sont intrinsèquement coûteuses. Vous ne pouvez pas apprendre à négocier immédiatement dans un « environnement réel » sans risquer de lourdes pertes.

C’est pourquoi vous devez prendre le temps d’apprendre les termes et les concepts du trading, d’apprendre à choisir, surveiller et analyser des sources d’information fiables, de décider de la direction de l’investissement, de fixer vos objectifs, de maîtriser les outils de trading et de vous entraîner en mode démo. Tout cela contribue à une entrée sûre dans le monde de la négociation. Les actions sont négociées par l’intermédiaire de agent de change.

Il est important de choisir un courtier de qualité à qui l’on peut confier ses opérations de trading. Cela s’applique toutefois au choix d’un courtier pour négocier dans n’importe quel sens sur les marchés financiers. Lors du choix d’un courtier, il convient de prêter attention à sa notation. Notre site web dispose d’une telle notation, nous vous conseillons de lire les meilleurs courtiers : Finam (aller sur Internet), Tinkoff Investments (aller sur Internet) et BCS (aller sur Internet). Il est important de savoir de quelles plateformes et de quels outils dispose le courtier, quelles sont les responsabilités des régulateurs, quels sont les frais et les dépôts. Vous devriez également lire les avis sur la société de courtage.

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Où et comment acheter des actions

Les actions sont échangées sur des places boursières. Il n’y en a qu’environ deux cents dans le monde, mais seules quelques-unes dominent, parmi lesquelles le NYSE (https://www.nyse.com/) (figure 8), l’AMEX, le LSE, le TSE et un certain nombre d’autres. Les actions sont achetées par l’intermédiaire d’un courtier. La première chose à faire est de s’inscrire auprès d’un courtiersigner un contrat de service, approvisionner votre compte auprès de votre courtier et lui donner un ordre d’achat via le terminal de trading (s’inscrire auprès d’un courtier en ligne). Les règles d’achat d’actions sont soumises à certaines exigences au niveau national.

Par exemple, pour qu’un Russe puisse acheter des actions, il doit obtenir le statut d' »investisseur qualifié », ce qui est très difficile pour le commerçant moyen (Marché boursier russe). La manière de commencer à négocier des actions sans être millionnaire (au moins un rouble) doit être clarifiée avec le courtier de son choix, car il existe des possibilités et des nuances. Techniquement, les actions sont achetées via un terminal, bien que les gros acheteurs donnent des ordres aux courtiers par message vocal, c’est-à-dire littéralement par téléphone, comme au bon vieux temps.

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Mais les terminaux qui peuvent être téléchargés et installés sur un ordinateur sont désormais plus populaires, comme QUIK et ROX. Les terminaux offrent un large éventail d’outils permettant d’analyser la situation du marché. Les courtiers proposent également des versions navigateur des terminaux, qui sont plus légères. Il existe trois opérations pour négocier des actions : l’achat (Buy), la vente (Sell) et la vente de l’action que le trader a empruntée au courtier (Sell Short). Un ordre d’achat ou de vente d’une action peut être un ordre de marché, c’est-à-dire au prix du marché, et il sera exécuté instantanément.

L’offre peut également être limitée, ce qui signifie que l’achat ou la vente ne se fera qu’à un prix spécifique. Les actions, une fois achetées, sont conservées par le dépositaire de la société, qui tient un registre des actions. Les dépositaires des courtiers sont réunis au sein du dépositaire central, de sorte qu’en cas de faillite d’un courtier, les actions des clients sont en sécurité. Il convient de vérifier auprès du courtier comment les paiements sont effectués après les transactions réussies sur les actions ; il peut y avoir des nuances.

Négociation de contrats à terme

Un contrat à terme est un contrat d’achat ou de vente d’un actif dans le futur, à sa valeur actuelle. L’actif (l’actif sous-jacent) peut être des actions et d’autres titres, des devises, des matières premières, etc. En d’autres termes, un contrat à terme est un dérivé de l’actif sous-jacent, qui a un horizon temporel limité. Lors de l’achat ou de la vente d’un contrat à terme, l’opérateur ne paie pas l’intégralité du contrat, mais effectue un certain paiement pour initier une position garantie par une bourse. Les contrats à terme sont soit livrables, soit réglés. Les contrats à terme avec livraison impliquent une livraison réelle des marchandises, tandis que les contrats à terme avec règlement se limitent à un règlement entre les parties au contrat après l’expiration de celui-ci. Les opérateurs ne s’intéressent qu’aux contrats à terme réglés.

Le profit du trader est formé de la manière suivante : supposons qu’il ait acheté 10 contrats à terme pour un indice, en s’attendant à ce que l’indice augmente à la fin de la durée du contrat à terme. Si cela se produit, à l’expiration du contrat, le négociant recevra un bénéfice. Le prix des contrats à terme peut changer avant l’expiration. Les contrats à terme sont intéressants en raison de leur grande liquidité, de leurs commissions relativement faibles, de leur seuil d’entrée peu élevé et des garanties qu’ils offrent.

La négociation des contrats à terme pour les débutants est assez complexe, bien qu’il existe quelques stratégies. Pour négocier des contrats à terme, il faut être préparé sur le plan théorique, choisir le bon courtier, choisir la direction de négociation et lire les spécifications des contrats en question, puis être prêt à partir. Les risques des opérations à terme sont liés à une mauvaise évaluation du prix de l’actif sous-jacent et au fait que ce type d’opération est une opération sur marge, de sorte que le prix des contrats à terme varie dans une fourchette assez large.

Commerce d’options

Une option est un produit dérivé similaire à un contrat à terme, mais qui s’en distingue par le fait qu’il s’agit d’une transaction boursière dans laquelle le trader a le droit, et non l’obligation, d’acheter (call) ou de vendre (pull) un actif sous-jacent à un prix fixe. Comme vous pouvez le constater, il existe deux types d’options : Call – option d’achat – et Put – option de vente. En utilisant des options, le trader ne travaille pas avec le prix mais avec la volatilité, sa tâche principale étant de déterminer dans quelle direction le prix va évoluer – à la hausse ou à la baisse.

Pour acheter une option, l’acheteur paie une prime au vendeur ; en conséquence, le négociant qui vend l’option reçoit une prime. La prime dépend de nombreux facteurs, dont le prix de l’actif. Le prix d’achat ou de vente de l’actif sous-jacent est le prix d’exercice de l’option. Pour réaliser un profit, le prix de l’actif doit être supérieur au prix d’exercice pour les options d’achat et inférieur pour les options de vente – avant que l’option ne soit exercée. La négociation d’options est difficile pour les débutants et comporte de nombreux risques (Risques liés aux options binaires). Une expérience suffisante de la négociation sur les marchés financiers est nécessaire pour pouvoir négocier efficacement cet instrument financier (Options binaires sans risque). Il est tout aussi important de choisir un courtier en options avec une bonne réputation. Nous recommandons de prêter attention aux courtiers suivants dans le classement de notre site web : FiNMAX, Binarium et Pocket Option.

Commerce de CFD

Un CFD (contrat de différence) est un produit dérivé de gré à gré qui peut être négocié pour tirer profit des variations du prix de l’actif sous-jacent. Les CFD sont négociés entre Courtier CFD et trader. Nous recommandons la lecture des meilleurs courtiers CFD de notre classement : FiNMAX, Alpari (aller sur Internet) et BSC Forex (aller sur Internet). Le trader ne possède pas l’actif sous-jacent, mais peut bénéficier des mouvements de prix.

Lorsque les parties à la transaction la clôturent ou lorsque le contrat expire, si la valeur de l’actif a augmenté, la différence entre la valeur actuelle et le prix d’ouverture est payée par le vendeur. Si le prix a baissé, la différence est payée par l’acheteur. Le risque lié à la négociation des CFD est déterminé, par exemple, par le fait que les courtiers offrent un effet de levier considérable. Le nombre de contrats pour la différence est déterminé par le trader. Les prix des contrats peuvent varier d’une plateforme à l’autre, mais il existe un prix minimum.

Escrocs sur les marchés financiers

Depuis leur création, les marchés financiers sont extrêmement attrayants pour toutes sortes de fraudeurs. Les courtiers frauduleux ne sont pas rares et un trader débutant peut ne pas être en mesure de distinguer un vrai courtier d’un faux. Parfois, les traders expérimentés tombent également dans le piège des escrocs, car ces derniers investissent d’énormes sommes d’argent dans les relations publiques, la promotion et la création d’une apparence de société respectable, qu’ils remboursent ensuite plus que largement aux dépens des clients. La « cuisine du forex » est un moyen bien connu de soutirer de l’argent au public d’une manière relativement honnête.

Les courtiers reçoivent les demandes des clients et les envoient au fournisseur de liquidités, puis tout cet argent est retourné au niveau interbancaire. Dans la « cuisine du forex », la demande ne va nulle part ailleurs que chez le « courtier » ; toutes les transactions sont effectuées « dans la cuisine ». Si le trader réussit, il retire l’argent aux escrocs, ce qu’ils ne peuvent évidemment pas faire. Quelque temps après le paiement, ils commencent à utiliser diverses méthodes pour ne pas payer les commerçants qui ont réussi. Cette activité se développe pratiquement en toute impunité. Mais ce ne sont pas ces traders qui réalisent les principaux bénéfices, c’est la majorité absolue des débutants et des traders inexpérimentés qui perdent tout simplement leurs dépôts.

Une autre façon de tricher consiste à « fausser les cotations », c’est-à-dire à faire en sorte que les cotations d’un courtier soient différentes de celles de la plupart des autres courtiers. Cela se produit, par exemple, lorsqu’il est nécessaire de donner un coup de pouce au prix d’un actif afin de déclencher le stop-loss des traders. Dans le cours naturel des choses, cela ne se produit pas, et le courtier décide alors de donner un petit coup de pouce au processus. Cela peut également se produire sur un marché naturel, mais les bons courtiers préviendront de tout changement soudain possible du prix, tel qu’une augmentation probable de la volatilité.

Les comptes PAMM, de par leur nature spécifique, sont un moyen efficace de priver un trader de son investissement et de son argent honnêtement gagné. Un compte PAMM est un compte géré par un trader prétendument expérimenté. Pendant un certain temps, il peut afficher une transaction productive, en faveur du principal, puis le compte du trader est réduit à zéro. Le fait est qu’une position est ouverte sur un compte PAMM et qu’une autre est ouverte sur le compte d’un gestionnaire et que les positions sont dirigées de manière opposée. Lorsque le dépôt est réduit à néant sur le compte PAMM, il augmente sur le compte du gestionnaire. Pour l’investisseur, cela ressemble à une mauvaise opération, mais en fait son argent est simplement transféré directement sur le compte du fraudeur.

Il existe de nombreux moyens similaires et l’objectif des escrocs est de convaincre le client de leur donner de l’argent pour une « gestion efficace ». Il existe des moyens moins visibles d’amener le trader à payer davantage le courtier. Par exemple, ils ajoutent des marges supplémentaires à la commission fixe. Si le trader s’en aperçoit, le courtier peut dire qu’il s’agit d’une simple erreur technique. L’astuce de la nouvelle cotation est que, en cas de forte hausse des prix, si le négociant a correctement deviné la direction, le courtier retarde l’ordre de quelques secondes et propose un prix plus élevé ; sur un marché en baisse, le courtier maintient l’offre jusqu’à ce que le prix baisse. En cas de questions, l’excuse est la même : « défaillance technique ».

Cette astuce, destinée aux traders ambitieux, entre en jeu lorsque le trader réussit à passer d’un petit compte à une somme importante. À un certain moment, le courtier indique qu’il est possible d’augmenter considérablement le compte et propose de déposer des fonds. Mais la tendance va dans la direction opposée et le trader perd de l’argent. En règle générale, dans ce cas, le trader qui a décidé de faire confiance au courtier pour une raison ou une autre est coupable jusqu’à présent, et il s’agit d’une situation normale.

Mais c’est à ce moment-là que le service de crédit s’adresse au négociant et lui propose de gagner à nouveau au détriment du crédit. Le résultat prévisible est que le commerçant perd à nouveau et devient déficitaire, tandis que le courtier reste bénéficiaire. Il s’agit d’une sorte de « tricherie » lorsque le courtier montre qu’il est capable de réaliser des bénéfices sur le petit montant du client et persuade le trader de déposer une somme beaucoup plus importante. Le résultat est assez prévisible : le trader perd son dépôt.

Les signes indiquant qu’un courtier est un escroc sont, par exemple, les promesses de rendements énormes, s’il s’agit d’une garantie de revenus – il s’agit pratiquement d’une escroquerie à la 100%. Les pseudo-professionnels abusent souvent de l’argot professionnel – un trader expérimenté voit immédiatement que les termes sont utilisés de manière incorrecte et inappropriée, mais un débutant peut avoir l’impression que le courtier est extrêmement professionnel. En cours de négociation, on peut supposer que le courtier est peu scrupuleux si l’on observe de tels signes :

  • L’exécution d’un ordre prend trop de temps ;
  • Lorsque les stop loss clôturent au-dessus ou en dessous de la limite fixée ;
  • Lorsqu’un ordre n’est pas exécuté au prix assigné ;
  • Un ordre rentable n’est pas clôturé ;
  • Lorsque le prix d’un courtier donné diffère sensiblement de celui des autres courtiers ;
  • Lorsque des « pépins techniques » surviennent au cours d’une transaction réussie, en particulier s’ils interfèrent avec les profits ou les retraits ;
  • Lorsque des commissions incompréhensibles sont découvertes ou que le dépôt est réduit pour une raison inconnue.

La meilleure protection contre les escrocs sur les marchés financiers est le professionnalisme et le bon sens du trader. Il doit avoir une bonne maîtrise des techniques de négociation, ce qui lui permet de contrôler les coûts et les bénéfices. En outre, les courtiers hésitent à jouer contre des traders expérimentés qui ont tout sous contrôle et à qui il est très difficile d’expliquer la perte d’une partie, même minime, de leur argent. Le trader doit rester calme dans toutes les situations, car toute mauvaise action peut être utilisée par le courtier contre lui et donner au fraudeur une raison de prétendre que le trader est le seul responsable de ses pertes. Et, bien sûr, il est important de pouvoir choisir un courtier, de vérifier sa crédibilité à l’aide de notations et d’avis, d’étudier les particularités du service d’un courtier particulier.

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