Freedom Finance : fiable ou arnaque ? Critiques et aperçu

Freedom Finance основана Тимуром Турловым в 2008 году. Это финансовый холдинг, чей первый и главный на сегодня офис расположен в Москве. Брокер работает в 7 странах мира: Россия, Узбекистан, Украина, Казахстан, Киргизия, Кипр и Германия., и демонстрирует стабильный рост, масштабирование.

Акции уже котируются на NASDAQ, в 2020 в его состав вошли несколько крупных российских и американских брокерских компаний. Насколько данный представитель рынка честен с клиентами и оправдывает ли он их ожидания? Courtier en bourse Freedom Finance – развод или он действительно надежен? Будем разбираться.

 

Условия торговли с Freedom Finance

Freedom Finance специализируется на акциях, облигациях, ETF, фьючерсах, опционах и валюте (долларах). И открывает доступ к двум российским биржам: Московской и Санкт-Петербургской. А также нескольким иностранным (американским, азиатским, казахским, украинским, турецким, европейским): NYSE, NASDAQ, LSE и др. Последний открывается по субброкерскому договору через российского с американской брокерской компанией.

Можно открыть счет с абонентской платой – «Все включено» для обычных трейдеров или «Все просто» для квалифицированных инвесторов. В нем при обороте до 1.5 миллионов рублей в месяц не нужно платить комиссию за исполнение сделок. На больших суммах она колеблется в пределах 0.2%-0.4%. Есть несколько типов счетов без ежемесячного обслуживания – с них брокер рекомендует начинать, если вы только изучаете условий торговли:

• «Стандартный» со ставкой 0.12% от суммы сделки.
• «Консультационный» — 0.5%.
• «Универсальный» — 0.35%.
• «Агентский» — спецтариф для квалифицированных инвесторов со ставкой 0.3%.
• «Партнерский» — спецтариф для квалифицированных инвесторов со ставкой 0.2%.

На всех тарифах действует дополнительная комиссия в 1 руб. за исполнение срочных контрактов. Дополнительно оплачиваются:

• Перенос непокрытых позиций – 0.036% от суммы.
• Валютный СВОП – 0.0002% в сутки в российской валюте и +0.018% сверх того при сделках в иностранных у.е.
• Размещение на иностранных торгах – 3%-5% за само размещение и 0.12%-0.5% за исполнение.
• Исполнение приказа одновременно с пополнением клиентского счета с карты – 0.12%.
• Открытие специальных брокерских счетов (клирингового, обособленного счета имущества) – 10 000-30 000 руб.
• Отправка клиенту бумажных версий документов – 300-1500 руб.
• Исполнение внебиржевых сделок – от 0.0002% до 0.5% в зависимости от типа актива.

Также отдельно взимается плата за депозитарное обслуживание:

• Списание и перевод со счета оплачивается по ставке 500 руб. за операцию.
• Обработка поручения на участие в корпоративном действии – 500-3000 руб. за поручение.
• Фиксация/снятие ограничения распоряжения торговыми бумагами – 300 руб.
• Фиксация обременения ценных бумаг – 2000 руб. + 0.2% от суммы обязательства.
• Вписки и отчеты по счету – 100 руб. за документ.
• Исполнение поручений на операции с паями – 1000 руб. за каждое.

Все счета во Freedom Finance открываются в российских рублях. Кроме того, можно оформить ИИС – индивидуальный инвестиционный счет. Это позволит вернуть налоговые вычеты (13% по российским требованиям), которые Freedom Finance автоматически отчисляет налоговой с заработка клиентов.

Клиентам предлагается платное профессиональное консультирование от экспертов, а также бесплатные консультации по общей линии поддержки. Плюс несколько форматов обучения: открытые семинары, вебинары, курсы, доступ к электронному журналу о личных инвестициях, акциях и брендах «Финансист». В офисах компании можно купить книгу «Фондовый рынок США для начинающих инвесторов», редактором которой выступила ИК «Фридом Финанс». Можно доверить свои средства экспертам Freedom Finance по программе доверительного управления. Есть несколько вариантов, отличающихся разной степенью риск-профиля (умеренный, агрессивный, консервативный) и ожидаемой доходностью (от 6 до 25% годовых в зависимости от портфеля). Часть доступны только для владельцев ИИС.

Sur le site web ffin.ru имеется раздел с аналитическими материалами, разбитыми на несколько рубрик: «Комментарии», «Рекомендации», «Рынок сегодня» и «Обзоры». Можно почитать биржевые новости, справочники по биржам, акциям и ETF, изучить календарь макроэкономики на текущую дату. В блоке «Спецпроекты» интернет-ресурса – тесты для начинающих инвесторов и информация об участии в мероприятиях, организованных совместно с партнерами Freedom Finance. К примеру, Tesla-Tour – тест-драйв электрокара. Или подкаст «Это к деньгам» от Банки.ру.

Поддержка клиентов осуществляется:

• по телефону — есть общероссийская линия связи и телефоны региональных представительств;
• по электронной почте — [email protected] и [email protected] для частных лиц, [email protected] для корпоративных;
• через онлайн-чат или форму обратной связи на сайте;
• в Telegram;
• в социальных сетях, через администраторов сообществ Freedom Finance;
• в головном и региональных офисах брокера.

Действует «горячая» линия связи с генеральным директором компании Тимуром Турловым. Чтобы пообщаться с ним, нужно оформить заявку через специальную форму, и руководитель проекта лично ответит.

 

Платформа Фридом Финанс

Freedom Finance разработал собственные платформы для торговли на фондовом рынке. Их две:

• Tradernet – платформа в веб-формате.
• QUIK – программа для установки на персональное устройство.

Обе открывают доступ к рынкам нескольких стран и стандартные возможности: управление активами, технический анализ (индикаторы, таймфреймы, фигуры тренда, разные типы графиков и т.п.), статистика, импорт транзакций, быстрые ввод и снятие заявок – их представлено 6 типов. Чтобы начать пользоваться веб-платформой, нужно зарегистрировать торговый счет. А для этого — пройти по ссылке «Web-платформа» в правом верхнем углу на сайте ffin.ru. И, выбрав пункт «Открыть счет» в главном меню ресурса, заполнить форму.

Система зарегистрирует вас в качестве нового пользователя. Потребуется пройти несколько шагов. Вначале ввести и подтвердить номер телефона: это делается с помощью 6-значного кода, который брокер высылает вам в СМС. Следующий шаг – выбор тарифа. Можно начать с пакета без абонентской платы, так как на учебном счете расходы ни к чему. Затем нужно выбрать статус – физическое/юридическое лицо – и ввести данные о себе: ФИО, дату рождения, регион обслуживания.

А в завершение – предоставить паспортные данные и загрузить скан/фото документа, а также заполнить короткую анкету на знания в области торговли на фондовом рынке. Данные отправят на изучение, а пока можно будет разобраться в личном кабинете и особенностях платформы. Для пользования QUIK после регистрации торгового счета вам потребуется скачать дистрибутив программы и установить его на свое устройство. А затем в личном кабинете найти пункт меню «Поручения» — «Настройки счета» и выбрать «Подключить QUIK».

Котировки брокера ffin.ru

Котировки, которые используются в аналитическом разделе сайта ffin.ru, взяты с TradingView. Кроме того, холдинг Freedom Finance представлен одноименным банком. И это один из источников получения финансовых данных. О других провайдерах ничего не известно.

 

Démo

К веб-платформе брокера можно получить бесплатный тестовый доступ, открыв демо-счет. Вначале, правда, придется пройти все шаги по регистрации, только выбрав «Демо доступ», а не «Открыть счет».У вас на балансе будет 1 миллион виртуальных рублей для тренировки. Функционал у триала тот же, что и у торговой платформы. По времени доступ к демо неограничен.

 

Application mobile

Терминал Tradernet брокера представлен мобильным приложением для Android-версий устройств не старее 6.0 и iOS-версий. Оно скачивается из Google Play Market и App Store соответственно. Функционал тот же, что и в десктопе:

• Управление счетом и учетной записью.
• Торговля ценными бумагами.
• Просмотр аналитики, статистики, обучающих материалов.

Пользователи оценивают мобайл на 3.8-4 балла из 5 в зависимости от платформы. Основные причины для недовольства – проблемы прохождения верификации и технические сбои, задержки в работе программы.

 

Бонусы в Freedom Finance

Как таковых бонусов брокер предлагает немного. Кроме специальных условий пополнения торгового счета (средства на него вносятся с карт любых российских банков без комиссии), Freedom Finance может похвастаться регулярностью в организации конкурсов неплохой программой лояльности. Партнерская программа у сайта была. Но сейчас она, судя по всему, не действует.

Конкурсы и розыгрыши

Проводятся в сообществах брокера в соцсетях. Чаще всего – в Instagram. Один из последних – розыгрыш пая «Фонда первичных размещений» накануне Нового года. Участники должны были поделиться рекламным постом в сторис на своих страницах и написать о самом значимом финансовом достижении года в комментариях под описанием конкурса. Брокер выбрал трех призеров.

Programme de fidélisation

За торговую активность, нахождение багов на сайте/платформе, интересные инновации и приглашенных во Freedom Finance друзей клиенты брокера зарабатывают баллы лояльности. Эти баллы затем конвертируются в рубли и могут быть пущены в торговлю.

Programme de référence

Отдельного раздела, посвященного партнерской программе, на ffin.ru, нет. Подробности прописаны в личном кабинете пользователя веб-платформы. Условия несколько иные, чем у других реферальных программ. Вы так же получаете уникальную ссылку, которую размещаете на публичных ресурсах (своем сайте, странице/сообществе социальной сети, блоге, мессенджере, форуме и т.п.), чтобы другие пользователи перешли на сайт брокера и зарегистрировались на нем. Но вознаграждение выдается не в виде валюты, а в виде бонусных баллов по программе лояльности. За каждого друга, который зарегистрировался в системе Freedom Finance, — 1000 бонусных баллов. Однако по официальным данным полноценная партнерская программа брокера находится в разработке и в скором времени трейдеры смогут получать дополнительный заработок.

 

Dépôt et retrait

Пополнить счет, открытый во Freedom Finance, можно без комиссии с карты любого российского банка или в отделении, на реквизиты брокера. Минимального ограничения нет. Но вам ничего не позволят сделать, пока не подтвердят отправленные в ходе регистрации и верификации документы. Вывод средств осуществляется по заявке – на те же карты или банковский счет, с которого вы вносили депозит. Комиссия за вывод денег со счета — 0.5% от суммы вывода в рублях (в пределах 2000-20 000 руб.). Кроме того, при разовой продаже ценных бумаг брокер дополнительно возьмет с вас 1.5% от суммы поручения.

 

Жалобы на Фридом Финанс

Отзывы о Freedom Finance самые разные. Есть трейдеры, которые отмечают быстроту работы с брокером: регистрация, исполнение приказов, вывод – все требует минимум времени. Нравится клиентам и аналитика компании. Хотя отдельным пользователям сервиса не хватает информации в узких направлениях.

В противовес им другие пользователи пишут о том, что платформа «зависает», приказы могут не исполняться, а вину брокер потом перекладывает на биржу. К тому же многим не нравится назойливость консультантов, предлагающих подключить те или иные опции. В целом же, рейтинги брокера на серьезных отзовиках неплохие, на 3-4 балла из 5. Для сектора ценных бумаг это достойный показатель.

Если появятся жалобы на Freedom Finance, то мы обязательно опубликуем информацию в социальных сетях. Подпишитесь, чтобы быть в курсе новостей.

 

Регулятор брокера Freedom Finance

Юридическое наименование брокера – ООО ИК «Фридом Финанс». Он действует на основании лицензий, выданных ЦБ РФ 19.05.2011 г.:

• № 045-13567-001000 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами,
• № 045-13561-100000 на осуществление брокерской деятельности,
• № 045-13564-010000 на осуществление дилерской деятельности,
• № 045-13570-000100 на осуществление депозитарной деятельности.

Документы носят бессрочный характер и действительны до момента отзыва их регулятором. Скриншоты лицензий вывешены на ffin.ru. Инвестиционная компания «Фридом Финанс» присутствует в реестрах дилеров, депозитариев, инвестиционных советников и брокеров Центробанка – ссылки на проверку мы прикрепили ниже. Так что действует Freedom Finance на территории России официально.

• Смотреть лицензии Freedom Financeна на сайте брокера
• Искать Freedom Finance на в реестре брокеров на cbr.ru (строка 208)
• Искать Freedom Finance на в реестре дилеров на cbr.ru (строка 245)
• Искать Freedom Finance на в реестре инвестиционных советников на cbr.ru (строка 46)
• Искать Freedom Finance на в реестре депозитариев на cbr.ru (строка 219)

Пользовательское соглашение ffin.ru

Его роль выполняет договор обслуживания, условия которого принимает клиент Freedom Finance, когда регистрирует торговый счет. Местом его заключения считается г. Москва. Отказать в заключении договора брокер вправе на свое усмотрение, без указания причин и любому лицу. А отказать в исполнении торговых поручений по сделкам – при невыполнении клиентом своих обязательств или нехватке активов на его балансе (п. 3.11).

В свою очередь, клиент обязуется своевременно предоставлять брокеру требуемые по соглашению документы (например, реквизиты для списания или удостоверение личности для верификации), оплачивать комиссии (вознаграждения) и возмещать расходы, которые брокер понес в результате сотрудничества с ним (п. 4.1).

Freedom Finance в одностороннем порядке устанавливает ограничения по активам и инструментам для каждого клиента. И не принимает к исполнению поручения, которые приведут к нарушению этих ограничений. А при обнаружении таковых – сразу же закрыть (п. 5.12).

В течение всего срока действия договора брокер имеет право распоряжаться деньгами на клиентском счете в своих интересах. До того момента, пока они ему не потребуются (п. 6.1). При этом полученная от таких действий прибыль будет принадлежать Freedom Finance (п. 6.2).

 

Freedom Finance — это развод?

Freedom Finance – это официально действующий брокер с лицензиями ЦБ РФ на все виды осуществляемой им деятельности. У него большой опыт работы и неплохой рейтинг АКРА, что демонстрирует солидность. Все условия торговли, юридическая и финансовая документация выставлены в открытом доступе на сайте – поставщик услуг ведет себя честно и открыто по отношению к клиенту. Клиентский договор достаточно лоялен: за исключением права брокера накладывать торговые ограничения для клиентов в одностороннем порядке (а это одно из стандартных условий), мы не обнаружили строгих условий. Нет там и кабальных пунктов.

Отзывы о холдинге разнообразные. Но среди них нет обвинений в мошенничестве, связанном с затягиванием сроков вывода или отказа в выплате. В основном жалобы связаны с работой терминала, его «зависанием», которое ведет к потере денег, и с отказом саппорта принять ответственность за подобные ситуации. Так что Freedom Finance – не развод, а серьезный и надежный представитель рынка, пусть и с некоторыми недочетами.

 

Conclusion

Freedom Finance отличает хороший, 13-летний, стаж, опыт работы с разными рынками ценных бумаг и прозрачные условий торговли: брокер не прячет от клиентов ни финансовую, ни юридическую документацию. Он член СРО и прошел лицензирование в Центробанке. Обслуживание у брокера сравнительно недорогое, а счет можно пополнять на любую сумму и без комиссии с карты российского банка. Freedom Finance предлагает несколько типов счетов, отличающихся ограничениями и размером комиссии. При этом можно выбрать счет с абонентской платой или с выплатой процента с заключенной сделки.

Платформа для ведения торгов разработана специалистами компании и содержит весь привычный трейдеру функционал: несколько типов графика, индикаторы, фигуры тренда, настройки отображения, сортировка активов и т.д. Исполнение налоговых обязательств брокер берет на себя: 13% сбор автоматически списывается с клиентского счета. Помимо торговли, можно положить свои средства на индивидуальный инвестиционный счет, и есть программа без налогового вычета. Также имеется несколько форматов платного и бесплатного обучения, аналитика от экспертов Freedom Finance и партнерских сервисов. Юридическим лицам доступна услуга андеррайтинга – выпуска и распространение ценных бумаг компании. Из минусов брокера – необходимость проходить все шаги регистрации, включая верификацию по паспорту, подтверждение мобильного и указание адресных данных, чтобы открыть демо (тестовый) счет, а также жалобы на задержки в работе торгового терминала в момент исполнения поручения.