Swiss Markets s'agit-il d'une escroquerie ? Examen et retour d'information

Swiss Markets – est un organisme relativement jeune courtier en forex (lancé en 2016) géré par BDS Limited. Toutefois, la société dispose d’une base juridique solide : elle est titulaire d’une licence à l’île Maurice, une juridiction considérée comme l’une des plus strictes et des plus fiables.

Mais le fournisseur de services lui-même est-il fiable ? Swiss Markets est-il une arnaque ou une bonne proposition d’investissement ? Nous allons le découvrir.

 

Conditions de négociation avec Swiss Markets

Swiss Markets est un courtier en devises (paires de devises) et en CFD (métaux précieux, énergie et indices). Au total, une centaine d’actifs sont proposés pour opérations de change. Les comptes de trading sont ouverts en dollars américains, en euros, en livres sterling, en zlotys polonais et en francs suisses. Le modèle d’exécution est STP. Vous négociez les paires de devises sur 4 types de comptes :

• STP classique avec un dépôt minimum de 200 USD, des spreads flottants à partir de 0,9 pips (la valeur 0,5 est spécifiée pour la paire de devises EUR/USD) et un effet de levier jusqu’à 1:500.
• Raw STP Swiss11 avec un dépôt minimum de 200 usd, un spread de 0 pips, un effet de levier jusqu’à 1:200 et une commission de 11 pips (les swaps peuvent être modifiés si une transaction est suspectée d’être illégale).
• Raw STP Swiss8 avec un dépôt minimum de 2000 usd, des spreads à partir de 0 pips, un effet de levier jusqu’à 1:200 et une commission de 8 pips.
• Raw STP Swiss avec un dépôt minimum de 10 000 usd, des spreads à partir de 0 pips, un effet de levier jusqu’à 1:200 et une commission de 5 pips.

Dans tous les cas, il existe des restrictions sur le nombre maximum d’ordres en attente (200) et de lots par ordre (50), le volume minimum de négociation est de 0,01 lot et la taille du contrat est de 1 lot = 100 000 USD.

Sont également disponibles un compte de démonstration et un terminal en mode invité, afin que l’utilisateur puisse évaluer les capacités de la plateforme ou affiner ses compétences s’il n’a pas confiance en ses capacités. Il n’existe pas de matériel de formation dans le domaine public, mais uniquement des consultations individuelles avec des courtiers introducteurs (Formation en trading forex). Il n’y a pas beaucoup d’analyses : le calendrier économique habituel et quelques outils (calculatrices, convertisseurs, taux de change). L’assistance est fournie par téléphone, par courrier électronique (chaque département a sa propre adresse électronique), via le formulaire de commentaires sur le site web. swissmarkets.comou dans un salon de discussion ou un messager en ligne.

 

Plate-forme swissmarkets.com

Swiss Markets exploite un modèle de terminal – MetaTrader 4 (MT4). Il est disponible dans des formats pour une installation sur PC (hors ligne), une version web (en ligne) et des applications pour appareils mobiles sur iOS, Android. MT4 est populaire parmi les traders en raison de sa très grande fonctionnalité (plusieurs dizaines d’outils d’analyse technique, tous les principaux types de graphiques, d’échéances, d’ordres, de notifications, de paramètres, de chat, d’assistance, etc.), et de sa facilité d’utilisation : même un novice sur le marché commence à utiliser MetaTrader après quelques heures, sans pour autant devenir un professionnel. Les terminaux sont gratuits et vous n’aurez pas à payer de frais pour les utiliser.

La sécurité est assurée par des pare-feu et la transmission des données par des protocoles SSL sécurisés. Chaque utilisateur fait l’objet d’une vérification (contrôle de son identité à l’aide de documents : scan du passeport, photo de la carte de crédit avec le nom visible du titulaire et les 4 derniers chiffres du numéro, reçus de paiement, etc.) lors de l’inscription et à chaque retrait afin de minimiser le risque que des tiers reçoivent les fonds des clients.

Cotation des courtiers

Swiss Markets offre une gamme de paires de devises : de l’EUR/USD standard à l’exotique NOK/JPY (environ 50 au total). La comparaison des cotations du courtier avec celles fournies par d’autres fournisseurs montre que les chiffres sont à peu près les mêmes et s’écartent rarement de plus de 2 ticks de la moyenne du marché. L’entreprise peut donc difficilement être soupçonnée de « fraude ». Au moins dans les cours diffusés dans le domaine public.

 

Compte de démonstration Swiss Markets

Pour ouvrir un compte de démonstration gratuit, les utilisateurs doivent s’inscrire sur le site Web. swissmarkets.comBDS Ltd. est une société avec un nom enregistré, un pays d’enregistrement, un numéro de téléphone et une adresse e-mail, choisissez un mot de passe et acceptez les conditions de coopération de BDS Ltd.

Le système vous demandera ensuite de télécharger vos pièces justificatives, mais vous pouvez sauter cette étape pour l’instant si vous n’êtes pas sûr d’ouvrir un compte commercial par la suite. Après cela, le compte s’ouvrira, et en cliquant sur « Ajouter un nouveau compte » (dans le coin supérieur droit), nous pourrons sélectionner le type de compte. Spécifier STP Demo, puis sélectionner c.u. (Euro, Dollar, Livre Sterling, Zloty Polonais, Franc Suisse) et en confirmant le mot de passe que vous avez entré au début pour créer un compte de démonstration avec une limite de 10.000 unités d’argent (10.000$ dans notre cas). Il apparaîtra dans la liste générale de la section « Tous les comptes ».

Pour commencer à tester, il suffit de cliquer sur le bouton « Start trading » et vous verrez l’interface du logiciel. Une fois la limite épuisée, vous pouvez créer un compte de trading de manière similaire, ou créer un autre compte de démonstration (gratuit).

 

Application mobile

L’application mobile Swiss Markets est également présentée par MetaTrader. Comme nous l’avons déjà mentionné, il est disponible pour les smartphones et les tablettes sous iOS (au moins 9.0), Android (la version requise dépend du modèle). Options principales :

• Cotations pour divers actifs – devises, contrats, matières premières, indices, etc.
• Notifications sonores et PUSH des changements sur le marché.
• Tous les types d’ordres, de graphiques, 9 délais, 30 indicateurs et 24 objets analytiques.
• Fonctions interactives – défilement, zoom, ajustement de la palette de couleurs.
• Nouvelles gratuites, analyses, chat en ligne.

Le logiciel est noté 4,6 à 4,7 sur 5 par les différents propriétaires d’appareils. Pour effectuer des transactions sur les comptes ouverts auprès du courtier, il faut saisir le login et le mot de passe du compte et sélectionner le serveur – Swiss Markets/BDS.

 

Bonus chez Swiss Markets

Il n’y a pas de cashback, de programme de fidélité ou de concours sur Swiss Markets. Ceci est compensé par un programme de fidélité assez bon avec trois domaines :

• Voici les récompenses pour les personnes qui ont été référées par le biais du lien d’affiliation unique ;
• le rôle de courtier introducteur (vous agissez en tant que gestionnaire et négociez les investissements d’autres clients) ;
• White Label (offre pour les entreprises : même représentation, mais les produits sont déjà servis sous votre marque).

Il n’y a pas d’autres promotions dans la maison de courtage.

 

Dépôt et retrait

Le dépôt sur un compte Swiss Markets peut se faire de plusieurs manières :

• Banque en ligne (des institutions financières internationales mais aussi locales sont concernées – DNB néerlandaise, EPS autrichienne, Przelewy24 polonaise, Postepay italienne) ;
• traductions et cartes bancaires (VISA, MasterCard, Maestro) ;
• systèmes de paiement et les portefeuilles (Giropay, Neteller, Skrill, SOFORT).

Il y a des restrictions sur le type d’u.e. pour chacun. Le crédit, comme le promet le courtier, est instantané (seulement en cas de virement bancaire de 1 à 7 jours ouvrables). Pour les retraits, seules les cartes VISA, MasterCard (Maestro n’est plus prise en charge), Neteller, Skrill ou les virements bancaires peuvent être utilisés. La transaction elle-même prend jusqu’à 24 heures pour être traitée, mais vous devrez vérifier votre identité au préalable, ce qui prend quelques jours de plus.

Du côté positif, la société prend en charge les frais de dépôt et de retrait pour les traders. Exception : les paiements inférieurs à 100 EUR sont soumis à des frais fixes de 10 EUR (comme indiqué à la clause 16.2.4 de la convention d’utilisation).Les méthodes de dépôt et de retrait ainsi que l’expéditeur (dans le premier cas) et le destinataire (dans le second cas) doivent être identiques, sinon le transfert ne sera pas approuvé.

 

Plaintes concernant les marchés suisses

Il y a très peu d’avis sur les marchés suisses. Il est difficile d’évaluer la réputation du courtier, car le contenu ne semble pas plausible : il s’agit de phrases générales sur la fraude et le « drainage » de l’argent sans aucun fait ou détail à l’appui.

Si des critiques sont formulées à propos de Swiss Markets, nous ne manquerons pas de diffuser l’information sur les médias sociaux. Inscrivez-vous pour être sûr de ne rien manquer !

Courtier régulateur

BDS Markets, propriétaire de la marque Swiss Markets, est enregistrée aux Seychelles (numéro d’enregistrement de la société 143350). Cependant, elle a obtenu sa licence de courtage auprès d’un régulateur sérieux et de confiance, le FSC de l’île Maurice. Le registre de la juridiction le confirme.

• Vérifiez la licence des marchés suisses sur le site Internet de la FSC de Maurice.

Accord de l’utilisateur swissmarkets.com

L’accord d’utilisation de Swiss Markets est rédigé en anglais, il peut donc ne pas être compris par tous les visiteurs du site Web. swissmarkets.com. Cependant, il est important de se familiariser avec les conditions générales, c’est pourquoi nous avons essayé de passer en revue les dispositions les plus importantes du document. Le courtier se réserve le droit d’annuler toute transaction qu’il juge contraire aux termes de la convention. Il n’est pas responsable des pertes (clause 8.4), sauf si ses actions constituent un manquement délibéré à ses obligations envers le client, ce qui est très difficile à prouver.

Swiss Markets n’est pas obligé de surveiller la transaction ou de vous en informer, sauf accord contraire dans le contrat (clause 8.16). Tout est fait de manière volontaire.

S’il existe une suspicion raisonnable quant à la bonne foi de votre commerce, l’opérateur peut

• Résilier l’accord sans préavis.
• Annulez tous les postes ouverts.
• Bloquer temporairement ou définitivement l’accès à la plateforme et à ses fonctionnalités.
• Refuser d’exécuter un ordre de transaction, un retrait d’argent, etc.
• Limiter vos activités de trading (par exemple, modifier vos limites).
• restituer les fonds à leur propriétaire légitime (en cas de fraude).
• engager toute autre action en justice pour les pertes subies.

Toutes ces mesures réglementaires sont énumérées au point 8.18 du document.

Vous autorisez Swiss Markets à disposer de l’un de vos actifs pour remplir ses obligations contractuelles envers elle, vous et les autres utilisateurs (clause 13.2).

En d’autres termes, vos fonds peuvent servir à sécuriser les transactions de quelqu’un d’autre, par exemple. La société ne vérifie pas l’exactitude et le caractère approprié de vos commandes – cela relève entièrement de votre responsabilité (clause 14.6).

Les frais de remboursement de l’acompte (lorsque vous avez envoyé un paiement puis l’avez annulé) s’élèvent à 60 € et sont destinés à compenser le coût de l’enquête sur une éventuelle fraude (clause 21.1).

La société a obtenu une licence à l’île Maurice, mais son accord avec les utilisateurs est régi par la juridiction de l’opérateur, les Seychelles (paragraphe 27). Et cela, à notre avis, n’est pas une bonne chose, car ce dernier n’assure pas la protection des consommateurs contrairement au CSF.

 

Swiss Markets est-il une escroquerie ?

À première vue, un courtier Swiss Markets Il semble très impressionnant : des dépôts relativement faibles, une licence de l’île Maurice, des conditions de trading clairement définies avec des spreads, des tailles de contrat, des commissions, etc. Mais après avoir regardé de plus près, on commence à remarquer des détails qui gâchent l’impression :

• Toutes les questions relatives à la relation juridique entre le courtier et le commerçant ne sont pas décidées par la juridiction qui délivre la licence, mais par les Seychelles, où l’opérateur est enregistré.
• Les frais de rétrofacturation (60 €) et les retraits de moins de 100 € (10 €) sont élevés.
• La documentation est uniquement en anglais, avec une formulation compliquée. Il n’est donc pas facile de comprendre les nuances des règles. Mais la connaissance des conditions générales permet d’éviter des erreurs et des amendes inutiles.
• Il n’y a presque pas d’avis sur ce courtier, bien qu’il soit prétendument en activité depuis 2016.

En général, on ne peut pas affirmer avec certitude que Swiss Markets est une escroquerie, mais des questions se posent au sujet du fournisseur.

 

Conclusion

Offre Swiss Markets L’absence de frais de dépôt et de retrait chez le courtier est compensée par toutes sortes de pénalités pour les infractions, les écarts étroits par les intérêts spécifiés dans la grille tarifaire. Et il s’avère que la licence disponible n’indique pas la protection des utilisateurs par un organisme de réglementation fiable – il s’agit simplement d’un contrôle effectué au nom de la réputation. Et le manque de matériel de formation, la rareté des analyses et la négociation uniquement sur MT4, même si c’est de manière indirecte, mais toujours des signaux sur le mauvais service. À notre avis, il s’agit d’un courtier moyen avec ses propres avantages et inconvénients, qui doit être traité avec prudence.