Swissquote s'agit-il d'une escroquerie ? Examen et retour d'information

Service commercial Swissquote est la propriété de Swissquote Bank Ltd., qui fait partie de Swissquote Group Holding Ltd. – un leader en matière de services financiers et de négociation en réseau dans sa région.

La société a commencé ses activités en 1996, courtier était déjà cotée sur la plus grande bourse, la SIX Swiss Exchange (SQN) à Berne, en 2000. Aujourd’hui, l’organisation opère dans le monde entier, avec des succursales à Zurich, Dubaï, Hong Kong, Londres et Malte. Dans quelle mesure cet opérateur est-il adapté aux utilisateurs russes ? Swissquote est-il une arnaque ou un courtier honnête ? C’est ce que nous sommes sur le point de découvrir.

 

Termes et conditions pour négocier avec Swissquote

Swissquote propose 4 types de comptes pour opérations de change:

• « Standard » – avec un dépôt minimum de mille dollars.
• « Premium » – avec un montant d’entrée de 10 000 $.
• « Prime » – avec une mise de fonds de 50 000 $ ou plus.
• « Professionnel » – conditions individuelles.

La taille minimale des transactions pour chacun d’entre eux est de 0,1 lot, ce qui vous permet de construire une transaction sur de petits montants plutôt que de « plonger » en une seule fois. Un effet de levier flottant est également fourni, qui peut être ajusté en fonction de la stratégie jusqu’à un maximum de 1:100, et un stop-out lorsque les actifs tombent à 30% du niveau initial. Ces chiffres démontrent d’ailleurs la volonté du courtier de ne pas laisser tomber le client rapidement, mais de créer les conditions d’un bon déroulement des « hauts » et des « bas ».

Il existe une assistance multilingue (malheureusement, seuls des spécialistes anglophones sont disponibles pour les utilisateurs russes) et de nombreux documents d’aide. Vous pouvez utiliser le compte de démonstration gratuit pour vous entraîner, mais vous devez quand même payer pour l’utilisation du terminal. Swissquote a deux domaines principaux : le self trading (STP, ECN, DD) et l’utilisation de robots de trading automatisés (trading automatique avec Robo Advisor). Ce dernier peut également être évalué dans la démo, il suffit de s’inscrire sur le site web swissquote.com. Un algorithme avancé calculera la meilleure séquence d’actions en fonction de la stratégie.

Il convient de noter que le courtier dispose de comptes PAMM. Au total, le trader a le choix entre un peu plus de 130 types d’actifs : CFD (métaux précieux, matières premières, actions, cours des actions, contrats à terme), paires de devises, options, etc. Quinze devises sont prises en charge : des plus courantes (dollar américain, euro, yen japonais, livre sterling) aux moins courantes (dollar de Singapour, zloty polonais).

Il n’y a pas de commission par transaction, mais il y a une exigence de marge (dépôt minimum avant une transaction) de 1%-4% du solde total. Et, bien sûr, il existe des swaps : par exemple, pour AUD/CAD -0,00000649 pour vendre (base courte) et 0,0000295 pour acheter (base longue). Tout est transparent et clairement affiché sur le site officiel. swissquote.com. Si vous le souhaitez, vous pouvez créer un compte d’épargne en euros, francs suisses, dollars américains ou livres sterling et recevoir jusqu’à 0,50% par an sur le solde.

 

Plate-forme swissquote.com

Courtier swissquote.com fonctionne avec 4 terminaux : MetaTrader 4, MetaTrader 5, MetaTrader Master Edition et Advanced Trader. Les trois premières sont des modifications différentes de la même plateforme populaire à haute fonctionnalité :

• Négociation sur tous les types d’actifs.
• 2000+ indicateurs personnalisés gratuits, 30+ indicateurs standards et 700+ indicateurs commerciaux.
• Possibilité de créer vos propres indicateurs.
• 24 objets de tendance (lignes, canaux, Ishimoku, Fibonacci, flèches, formes, etc.).
• Des graphiques personnalisables avec des indicateurs, des oscillateurs et des cadres temporels.
• Chat en ligne pour communiquer avec d’autres traders et l’assistance d’experts.
• Trading automatisé avec des robots et des conseillers en trading.

Ce dernier est développé par Swissquote et est équipé de 17 indicateurs (Overlay, MACD, RSI Stochastique etc.) pour analyser les graphiques et prévoir les mouvements de prix, aidant ainsi à l’analyse des modèles de graphiques.

Outils supplémentaires intégrés dans les plateformes :

• Le plugin Trading Central pour MT4 et MT5 se compose de 3 indicateurs, superposés sur les graphiques en mode en ligne. Affiche les prévisions, les niveaux clés, les modèles et envoie des signaux techniques pour aider à augmenter l’efficacité des ordres instantanés.
• L’API FIX se connecte directement au marché interbancaire, ce qui vous permet de travailler avec des fournisseurs de liquidités sans intermédiaire.
• Calculateur de risques autochartist, analyseur d’impact des événements avec un résumé de la situation économique d’une région donnée, et identification précoce des tendances.

La sécurité des utilisateurs et des transactions est assurée conformément aux exigences internationales, au moyen de protocoles de cryptage et d’un système d’identification des utilisateurs à deux niveaux. Toutes les données sont stockées sur des serveurs de centre de données de niveau 1.

Cotation des courtiers Swisquot

Swissquote a le statut de banque, les cotations qui y figurent sont donc exactes. D’autres fournisseurs de liquidités et organisations médiatiques s’en inspirent : Reuters, CNBC, Bloomberg, Financial Times, etc. Il convient également de noter que le groupe Swissquote est coté à la SIX Swiss Exchange en Suisse. C’est un autre indicateur de la transparence de la politique de l’organisation. L’honnêteté du courtier en matière de taux de change est confirmée par la majorité des utilisateurs.

 

Compte de démonstration Swissquote

Pour les débutants, il existe un compte de démonstration gratuit qui s’ouvre en monnaie virtuelle (Formation en trading forex). L’utilisateur s’inscrit et installe l’une des plateformes de trading (MetaTrader 4/5 ou Advanced Trader), en sélectionnant Swissquote Bank Ltd comme opérateur. Point important : le terminal peut prélever une commission. À l’avenir, vous pourrez connecter un autre type de compte à votre profil ouvert – Standard, Premium, Professional ou Prime.

 

Application mobile Swiskot

Outre le trading dans les applications mobiles Advanced Trader et MT4/5, Swissquote dispose de son propre logiciel pour tablettes et smartphones. Il est compatible avec les appareils mobiles Android et iOS et peut être téléchargé gratuitement sur Play Market et App Store. Les principales caractéristiques de Swissquote Trading Mobile :

• Consultez les cotations, les graphiques et les informations financières.
• Création d’un compte et de comptes.
• Commerce d’actifs.
• Notifications des changements de marché, des nouvelles et des clôtures d’ordres.
• Analyse technique et financière.
• Filtres et création de sélections de vos produits préférés.
• Des idées d’échanges.

L’application est notée 4,2 sur 5 par les propriétaires de téléphones Apple et seulement 3/5 par les utilisateurs d’Android. La principale raison de ces critiques est la présence occasionnelle de problèmes techniques et de ralentissements.

 

Bonus chez Swissquote

Swissquote ne dispose pas d’un programme de bonus étendu. Cela est peut-être dû au fait que le courtier n’a aucun problème avec le flux de clients et l’établissement de partenariats. Mais il n’en reste pas moins que le courtier ne propose pas de cashback sur le dépôt, un programme de fidélité, des concours et des tournois. La seule promotion proposée par le courtier est le « Flat Rate Rates » :

Modalités et conditions des prix des transactions à commission fixe :

 

Dépôt et retrait

Les dépôts et les retraits du compte de trading de Swissquote se font uniquement par virement bancaire via les coordonnées internationales (SEPA, IBAN) et par internet banking. Ce qui est assez logique, étant donné le statut de l’organisation. Les transactions sont effectuées avec des frais de conversion (jusqu’à 0,8% du montant) et le service de la transaction elle-même est soit fixe, soit également en pourcentage.

Pour retirer de l’argent sur le compte bancaire à partir duquel vous avez effectué le dépôt, vous devrez passer par une procédure de vérification – jusqu’à 3 jours bancaires. Le transfert lui-même prend généralement de 1 à 3 jours ouvrables supplémentaires. Nous prenons en charge 15 types de devises : EUR, USD, GBP, JPY, CHF, TRY, CAD, AUD, PLN, SEK, NOK, SGD, XGD, HUF et CZK. Tous les billets, à l’exception du dollar et de l’euro, sont convertibles en francs suisses.

Un point important : les coordonnées auxquelles vous retirez vos gains doivent être les mêmes que celles que vous avez enregistrées lors de votre inscription et de votre dépôt.

 

Plaintes concernant Swissquote

De nombreux visiteurs de sites Internet et de forums sont mécontents de Swissquote. Ils se plaignent de retards dans les retraits et de conditions de coopération inconfortables. Par exemple, sur la responsabilité en cas de perte d’actifs due à des pannes de serveur.

Ou les politiques de prix.

Il y a aussi des traders qui ont eu des problèmes pour ouvrir un compte parce que le courtier est situé à l’étranger (ce qui complique les questions bureaucratiques). Et de la négligence de la part du support technique.

Les commentaires positifs sur les performances de Swissquote sont également présents. Les traders font l’éloge de la précision du codage du fournisseur et de la grande vitesse d’exécution des ordres. Cependant, il y a plus de points négatifs.

S’il y a des plaintes concernant Swissquote, nous ne manquerons pas de publier l’information sur les médias sociaux. Inscrivez-vous pour être sûr de ne rien manquer !

 

Régulateur de courtier swissquote.com

Swissquote Bank Ltd. (qui fait partie de Swissquote Group Holding Ltd.) est réglementé par l’autorité de surveillance suisse, la FINMA. Elle est inscrite au registre de la Commission financière. Les institutions autorisées ne se voient pas attribuer de numéro, mais vous pouvez vérifier si elles figurent sur la liste des institutions autorisées. Vous pouvez le faire en cliquant sur le lien ci-dessous.

• Vérifiez la licence de Swissquote auprès du registre de la FINMA ;
• Voir « Informations juridiques » sur le site web de Swissquote.

Accord d’utilisation de Swiskvot

Son rôle est assuré par les conditions générales de vente et la politique de stockage. Examinons quelques paragraphes de la politique qui nous semblent mériter une attention particulière. Par exemple, la clause 6 stipule que les informations sur les cours et les taux de change constituent un rapport et non une recommandation d’investissement. Le commerçant prend la décision et est seul responsable des conséquences.

L’utilisateur est seul responsable du respect des obligations financières et fiscales lors de ses transactions internationales et de l’information des autorités sur ses revenus. Swissquote Bank Ltd. ne donne même pas de conseils sur ces questions (clause 7).

Une fois qu’un client a ouvert une commande, il ne peut pas l’annuler. Surtout si l’argent a déjà été débité du compte. Si les fonds sont insuffisants pour la transaction, ils seront remboursés (clause 11).

Le Client est seul responsable des conséquences (y compris la perte de fonds) dues à l’utilisation de ses données d’identification (login, mot de passe) par des tiers (clause 14).

Toutes les actions effectuées à partir du compte sont réputées avoir été initiées par le titulaire du compte (clause 15).

La Banque décline toute responsabilité pour les dommages causés par des erreurs de transmission de données, la mauvaise qualité des logiciels, le mauvais fonctionnement des équipements de télécommunications et des appareils personnels de l’utilisateur, les virus, les actions non autorisées de tiers (clause 18).

Swissquote, en vertu de la clause 24 des « Conditions générales… » et afin de se conformer à la loi fédérale suisse contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme dans le secteur financier…, a le droit de demander des preuves documentaires de toute transaction et de ne pas l’exécuter tant que le commerçant ne les a pas fournies.

Le client est également tenu de notifier toute modification des données fournies lors de la connexion du compte et de l’établissement du contrat avec le courtier (clause 31).

Les avoirs de votre compte peuvent être utilisés par l’opérateur comme garantie des transactions effectuées par d’autres traders et pour le règlement d’éventuelles dettes et frais (clause 36).

Les intérêts et commissions publiés sur le site web peuvent être modifiés unilatéralement par le courtier (clause 38). Les utilisateurs en sont informés via le site web, par e-mail ou par notification dans leur compte personnel.

Si le dommage qui vous est causé lors de l’utilisation des ressources de Swissquote n’est pas intentionnel (ou non prouvé), le courtier n’est pas tenu de vous indemniser (clause 45).

 

Swissquote est-il une arnaque ?

Swissquote s’est généralement révélé être un courtier fiable avec des cotations précises, des conditions stables et une large gamme d’actifs, d’instruments et de services. Les traders bénéficient d’une assurance de compte et ont la possibilité de tester gratuitement des démos de produits. Des moins :

• Écarts importants, disponibilité des exigences de marge.
• Il n’y a pas de bonus ni de tournois.

Swissquote n’est pas une arnaque, mais le fournisseur n’a pas, à notre avis, les meilleures conditions du marché. Bien que pour de nombreuses personnes, cela soit compensé par la stabilité de l’organisation.

 

Conclusion

Swissquote, à notre avis, est plus orienté vers le marché européen : des frais de conversion et de retrait élevés, des difficultés bureaucratiques, l’absence de support en langue russe – tout cela crée des difficultés lors de la gestion des actifs pour les traders russes. Et, bien que les opérations de change via les ressources du courtier ne soient officiellement interdites qu’aux résidents américains, les utilisateurs de nombreux continents ne peuvent pas en profiter pleinement.

Cependant, il ne fait aucun doute que le prestataire de services est sans scrupules : un système de vérification avancé, le respect des normes internationales en matière de finances et d’investissement, un bon cadre juridique et une licence délivrée par un organisme de réglementation respecté témoignent d’un haut niveau de fiabilité et de transparence. Nous recommandons Swissquote aux traders qui ne sont pas intimidés par les complexités de la communication internationale et la nécessité de comprendre les subtilités d’une organisation étrangère.